複数契約は一枚ずつ見ても全体像が見えない
家族で複数の保険に加入していると、死亡保障が重なっている一方で、医療・がん・就業不能が不足していることがあります。保険証券が複数ある場合は、契約ごとではなく保障目的ごとに並べ替えることが大切です。アクサ生命で見直すときも、全契約を一覧化してから相談すると、残す契約と乗り換える契約を分けやすくなります。
見直しでは、現在の契約を否定するのではなく、残す保障、減らす保障、アクサ生命で新しく検討する保障を分けます。保険証券、更新案内、直近の保険料がわかるものを用意すると、比較の条件がそろいやすくなります。
相談前に確認すること
保障額、保障期間、払込期間、更新、特約、解約返戻金、告知を確認します。保険料だけでなく、将来の負担と保障の続き方まで見ることで、乗り換えメリットがあるか判断しやすくなります。
| 確認項目 | 見る内容 | アクサ生命で見直す視点 |
|---|---|---|
| 保障目的 | 誰のため、何のための保障か | 死亡・医療・がん・資産形成を分ける |
| 保険料 | 現在と更新後の負担 | 長く続けられるか確認 |
| 保障期間 | 何歳まで保障が続くか | 必要な期間に合わせる |
| 特約 | 重複や不足がないか | 残す特約と外す特約を分ける |
| 解約返戻金 | 返戻金・払済・減額 | 解約以外も比較する |
- 保険証券を用意する
- 更新後保険料まで確認する
- 新契約成立前に現契約を解約しない
- アクサ生命を第一候補に比較する
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保険証券が複数ある人の生命保険見直し手順。
保険証券をもとに、今の契約とアクサ生命で見直す場合の違いを並べて確認できます。